Anti Money Laundering

Leistungsstarke KI-Lösung zur Erkennung von verdächtigem Verhalten

Risiken minimieren, kriminelles Handeln unterbinden und die regulatorischen Anforderungen effizient abdecken - die wichtigsten Ziele bei der Geldwäschebekämpfung sind nicht immer kompatibel. Starre Regeln und triviale Name Screening Lösungen führen zu vielen Falschmeldugen und nicht erkannten True Positives.

DetectX® Predictive Analytics basierte Lösungen reduzieren den regulatorischen Aufwand, verhindern betrügerische Aktivitäten und erfüllen die regulatorischen Anforderungen der relevanten Behörden.

Risikobasierter Schutz gegen Geldwäsche

Die Lösung DetectX®-AML Geldwäschebekämpfung bietet Echtzeitüberwachung von Informationen in Form von Daten und Text (z.B. Finanztransaktionen, Kundeninformationen, Media News) zur Verhinderung von Geldwäscheaktivitäten.

DetectX®-AML wird nach den spezifischen Bedürfnissen und Risiken eines Unternehmens konfiguriert. Eine breite Palette von Filtern und Suchmethoden stehen zur Verfügung, um sowohl einfache als auch komplexe Erkennungsszenarien abbilden zu können.

Auf Basis unserer mehrfach preisgekrönten Predictive Analytics Plattform DetectX® erreicht DetectX®-AML maximierte Richtigerkennungen bei gleichzeitig minimierten Falscherkennungen. Der Feedback Lernprozess verbessert kontinuierlich die Erkennungsqualität und erhöht die Effizienz und Sicherheit des täglichen Betriebes.

Verborgene Zusammenhänge aufdecken

Die Arbeit in der Compliance kann sich auf die wesentlichen Fälle konzentrieren. Dabei wird sie unterstützt mit der Linkanalyse, welche versteckte Zusammenhänge von Personen, Firmen und Transaktionen aufzeigt.

Die MediaSearch – Funktion findet relevante Dokumente im Internet zu einem verdächtigen Fall. Im e-Banking stellt das Modul Digital Fingerprint mit dem Erkennen von ungewöhnlichem User-Verhalten sicher, dass nicht unbefugte Personen Finanztransaktionen ausführen.

Enthält ergänzende Module

Alle Abklärungsschritte werden revisionssicher aufgezeichnet und sind jederzeit transparent nachvollziehbar.

Mit dem frei definierbaren Workflow werden die unterschiedlichen Bedürfnisse von Kunden und Branchen (z.B. Banken, Versicherungen, Money Transfer, Casinos, Wettbüros, Juweliere, Anwälte etc.) abgedeckt.

Die Integrationsmodule stellen eine einfache Einbindung in bestehende Applikationen sicher.

Umfassende Sicherheit durch

Ein effektives Transaktionsmonitoring zum Erkennen von geldwäscheverdächtigen Transaktionen

Online- und Batch-Checks von Kunden- und Partnerbeziehungen gegen Embargolisten, Sanktionslisten, PEP-Listen, Terrorlisten und Blacklisten (inkl. Listenservice)

Digital Fingerprint im e-Banking zur Verhinderung von Transaktionen durch unbefugte Personen

Peer-Group- und Link-Analysen

Adverse Media Search in vertrauenswürdigen Datenquellen

Hauptmerkmale von DetectX-AML

Leistungsstarke, adaptive Filter und Abgleichsalgorithmen zur Maximierung der Erkennungsraten und Minimierung von Falscherkennungen.

Workflow zur Analyse, Nachforschung und Dokumentation von verdächtigen Fällen inklusive Link Analyse und Media Search

Flexible Berichterstattung

Einfache Integration in bestehende Umgebungen

Vorteile von DetectX-AML

Massgeschneiderte Risikoüberwachung

Höchste Sicherheit durch maximierte Erkennungsraten

Prozesseffizienz durch minimierte Falscherkennungen und effiziente Workflows

Einfache Implementierung

Kosten-/Nutzen optimierte Lösung

Regulatorische Anforderungen und Compliance

Im Bereich der Geldwäschebekämpfung, Betrugserkennung und Prävention ist sichergestellt, dass die international anerkannten GAFI / FATF Empfehlungen sowie die regulatorischen Anforderungen der Schweizer GwG, FINMA-GwV, VsB 16 und KAG befolgt und auf einem hohen Niveau erfüllt werden.

Die Produkte mit ihrer präzisen Analytik unterstützen die Anwender in der Erfüllung der MiFID / EMIR Regulationen sowie der Schweizer FinfraG, FidleG, BEHG, KAG und KKG Anforderungen in den Bereichen der risiko-basierten Kundenanalyse, Product Suitability Rule und Exception Handling, Markttransparenz und Cross Border.

Die Produkte mit Ihrer präzisen Analytik unterstützen auch die quantitativen und qualitativen regulatorischen Anforderungen in den Bereichen BASEL II/III, CRR und CRD IV Mindestkapitalberechnungen, Analyse der Liquiditätsrisiken (LCR / NSFR), statisches und dynamisches Stress Testing und Simulationen, Collateral Optimization und viele andere.