Client-Master filtern

Mit diesem Modul können Kundenstammdaten während des Eröffnungsprozesses oder später bei Änderungen und periodischen Prüfungen auf mögliche Risiken geprüft werden. Die Name-Screening-Funktion des "Filter Client Master" vergleicht beliebige Listen (info4c, World Check, OFAC, Factiva, interne Blacklists, usw.). Diese können mit dem Rule Designer einfach und schnell erweitert werden.

Die Analytical Engine DetectX® - das Herzstück der Prospero Predictive Analytics Plattform - erzielt hochpräzise Treffer. Falsche Alarme, d.h. vermeintliche Treffer, die sich nach einer manuellen Analyse als ungerechtfertigt herausstellen, werden minimiert.

Bei der Prüfung eines einzelnen Kundenstammsatzes (Neueröffnung oder Änderung) werden die Treffer direkt im AlertViewer, der Front-End-Anwendung für die Benutzer, gemeldet.

Bei regelmäßigen Massenprüfungen von Kundenstämmen werden Treffer über den Workflow / die Mailbox automatisch an den AlertViewer gemeldet. Wenn ein Kunde als verdächtig eingestuft wird, steht er für die weitere Bearbeitung In der AlertViewer-Anzeige.

Im interaktiven AlertViewer können Untersuchungen zu verdächtigen Aktivitäten eingeleitet, Aufgaben zugewiesen und deren Erledigung überwacht werden. Zahlreiche Funktionalitäten wie White-Listing, Anhängen von Dokumenten und Links, revisionssichere Kommentare, etc. sorgen für Effizienz in der täglichen Compliance-Arbeit.

Die integrierte Link-Analyse visualisiert verdächtige Verbindungen zwischen Transaktionen, Personen und Geschäftsbeziehungen. Sie generiert zusätzliche Warnungen auf der Grundlage einer übergreifenden Analyse von risikoreichen Transaktionen und Geschäftsbeziehungen. Das MediaSearch-Modul rundet die umfassende Suche nach relevanten Dokumenten in dedizierten Datenquellen ab und ist ein weiterer Baustein in der 360° Sicht auf eine Geschäftsbeziehung.

Die Hauptkomponenten von Prospero's 'Filter Client Master' sind das Namensscreening, der Rule Designer und der AlertViewer mit integrierter Linkanalyse, die die Basis für leistungsfähige Instrumente zur Geldwäschebekämpfung, Betrugserkennung und -prävention bilden.

Die wichtigsten Funktionalitäten

• Einzelprüfungen (Echtzeit-Namensprüfung) im Onboardingprozess und bei Änderungen.

• Periodische Batch-Namensprüfungen des gesamten Kundenstamms oder ausgewählter Kundenbestände.

• Regelmässige Deltaprüfläufe von Änderungen in den Risikopersonendatenbanken bzw. Änderungen in den Kundenstämmen.

• Webbasiertes Modul zur Trefferbearbeitung und -analyse

• Konfigurierbare automatische Reorganisation aller Treffer nach Ablauf der Gültigkeit.

• Frei definierbare Risikopersonendatenbanken und Blacklisten (info4c, World-Check, OFAC, Factiva, eigene, etc.) und Einbindung von konfigurierbaren Whitelists.

• Anzeige von Treffern im webbasierten AlertViewer mit Drill-Down zu Details und der Möglichkeit für direktes Whitelisten bzw. weitere Analysen und Trefferbearbeitung. Frei definierbare Workflows mit Verteilung von Aufgaben, Statusüberwachung sowie der Erstellung von mehrdimensionalen Berichten.

• Rule Designer für die Aufnahme zusätzlicher finanzintermediärspezifischer Regeln in die Prüfungen (z.B. bereits berechnete Kundenprofile, Key Performance- und Key Risk-Indikatoren, eigene Lookup-Tabellen, usw.).

• Integrierte Link-Analyse zur Visualisierung von verdächtigen Verbindungen zwischen Transaktionen, Personen und Unternehmen - zusätzliche Warnungen aus den Analysen risikoreicher Geschäftsbeziehungen und risikoreicher Transaktionen werden angezeigt und dynamische Analysen (z.B. Verhaltensanalysen) unterstützt. Mit der Erweiterung des Analyseuniversums steigt auch das Potenzial der Linkanalyse.

• MediaSearch - Modul zum Auffinden und Bewerten relevanter Dokumente in dedizierten, vertrauenswürdigen Datenquellen.

Zusätzlicher Wert

Die präzise analytische Funktionsweise des Prospero "Filter Client Master" minimiert die Anzahl der Falschmeldungen und maximiert die Erkennungsrate der echten Positivmeldungen.

• Der Zeitaufwand für Nachbearbeitung und Rückfragen wird erheblich reduziert.

• Zahlreiche zusätzliche Regeln können mit dem Rule Designer effizient konfiguriert und aktiviert werden.

• Im flexiblen Dashboard liefern Grafiken einen schnellen Überblick über Compliancerisiken.

• Durch die Einbeziehung der Link-Analyse und zusätzlicher Regeln können auch komplexe, undurchsichtige Fälle erkannt und analysiert und das Risiko unbekannter Bedrohungen reduziert werden. Die grafische Darstellung von Netzwerken unterstützt die effiziente Analyse.

• Integrationsmodule zur einfachen Einbindung in bestehende Systeme.

• Diese Option bildet die Basis für zahlreiche Erweiterungsmöglichkeiten in den Bereichen Betrugserkennung und -prävention, Geldwäschebekämpfung, dynamische Verhaltensanalysen und dem 360° "understand your Customer"-Ansatz:

  - Einheitliche und konsistente Lösung aus einer Hand

  - Effizienter Ersatz für isolierte Nischenlösungen

  - Schaffung von Synergieeffekten

• Die Lösung ist als SaaS - Service (Software as a Service) und als On-Premise verfügbar.