Verhaltensanalyse
Gewinnen Sie Einblicke in Marketing- und Vertriebschancen, während Sie mit selbstlernenden Echtzeit-Erkennungsfunktionen den sich entwickelnden Bedrohungen immer einen Schritt voraus sind.
Warum Verhaltensanalyse für AML und Betrugsbekämpfung unerlässlich ist
Die Verhaltensanalyse ist eine Disziplin der Datenanalytik, die sich auf das Verständnis und die Vorhersage menschlichen Verhaltens konzentriert. Dabei werden Daten aus verschiedenen Quellen gesammelt, um Muster und Trends im Verhalten einer bestimmten Gruppe von Personen zu erkennen.
Die Untersuchung dieser Muster kann Aufschluss darüber geben, wie sich die Mitglieder einer Gruppe in einer bestimmten Situation verhalten, und kann helfen, ihr künftiges Verhalten vorherzusagen.
DetectX® AI-Powered Behavioural Analysis nutzt mehrere fortschrittliche und optimierte KI-Algorithmen und Analysetechniken, um Bedrohungen in Echtzeit zu erkennen, zu verhindern und zu entschärfen. So können Finanzinstitute Risiken proaktiv managen und gleichzeitig durch vorausschauende Erkenntnisse Potenziale zur Umsatzsteigerung aufdecken.
Hauptmerkmale der DetectX®-Verhaltensanalyse
DetectX® Behavioural Analysis kombiniert KI-gestützte Profilerstellung und prädiktive Analytik , um Risiken kontinuierlich und präzise zu erkennen und gleichzeitig Geschäftsmöglichkeiten zu erschließen. Durch den Einsatz selbstlernender Algorithmen bietet die Plattform Unternehmen die Möglichkeit, umfangreiche Datensätze zu analysieren, verborgene Muster aufzudecken und sich schnell an neue Herausforderungen anzupassen. Durch die Sicherstellung der Einhaltung strenger Standards wie der Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF) geht DetectX® über die gesetzlichen Anforderungen hinaus und verbessert sowohl das Risikomanagement als auch die Umsatzgenerierung.
Automatisierte Erkennung von Verhaltensweisen
Identifiziert ungewöhnliche oder verdächtige Verhaltensweisen bei Kunden, Transaktionen und Geschäftsbeziehungen und erkennt Muster und Anomalien, bevor sie zu Schaden führen.
Selbstlernende Algorithmen
Mithilfe von überwachtem und unüberwachtem Lernen erkennt die Verhaltensanalyse bekannte Risikoverhaltensweisen und deckt gleichzeitig neue, bisher unentdeckte Muster auf, darunter nichtlineare Beziehungen und verborgene Netzwerke.
Dynamische und konfigurierbare Risikomodellierung
Anpassbare Modellvorlagen, die auf das individuelle Geschäftsmodell eines jeden Finanzinstituts zugeschnitten sind, ermöglichen eine effektive, organisationsspezifische Erkennung von Bedrohungen. Die Vorlagen nutzen das fortschrittliche Regeldesign für Hochrisikotransaktionen und die Einhaltung der FATF-Länderkriterien für Hochrisikotransaktionen.
Integrierte Link-Analyse
Die Link-Analyse findet, vergleicht und visualisiert verdächtige Beziehungen und Netzwerke zwischen Kunden, Transaktionen und Unternehmen und ermöglicht so einen ganzheitlichen Blick auf komplexe oder vielschichtige Geldwäsche- und Betrugssysteme.
Verkaufschancen aufspüren
Über die Einhaltung von Vorschriften hinaus identifiziert DetectX® Up-Selling- und Cross-Selling-Möglichkeiten, dynamische Werbeauslöser und Abwanderungsrisiken und verwandelt die Verhaltensanalyse in ein Werkzeug zur Umsatzgenerierung.
Verhaltensbasierte Geschäftsregeln
Mit dem DetectX® Rules Designer können Unternehmen bestehende Regeln anpassen und neue benutzerdefinierte Regeln für differenzierte Risikofaktoren erstellen, einschließlich Hochrisikokriterien, ungewöhnliche Transaktionsvolumen und kundenspezifische Verhaltensindikatoren.
Die Leistung von KI-gestützter prädiktiver Analytik
Enthüllen Sie Echtzeit-Insights mit historischen Daten und maschineller Intelligenz
Die DetectX® Predictive Analytics Engine bietet unübertroffene Präzision durch die Analyse umfangreicher Datensätze, die dynamische Anpassung an sich entwickelnde Taktiken, die Reduzierung von Fehlalarmen und die Optimierung der Erkennung.
Warum Finanzinstitute DetectX® vertrauen
Reduzieren Sie Falschmeldungen, verbessern Sie die Einhaltung von Vorschriften und erschließen Sie Wachstumschancen.
Mit DetectX® Behavioural Analysis ist die Einhaltung von Vorschriften vollständig nachprüfbar und nachvollziehbar , während gleichzeitig Chancen für das Unternehmenswachstum aufgedeckt werden. Ein komplettes Modell-Lebenszyklus-Management sichert die Einhaltung gesetzlicher Standards durch automatische Validierung, Kalibrierung und umfassende Audit-Trails. Diese Transparenz bildet eine solide Grundlage für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, verbessert das Vertrauen der Stakeholder und vereinfacht interne und externe Audits.
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Die KI-gestützte Erkennung liefert zeitnahe, präzise Warnmeldungen, sodass sich die Compliance-Teams auf Fälle mit hohem Risiko konzentrieren und die Ressourceneffizienz verbessern können.
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Durch die dynamische Anpassung an sich entwickelnde Datenmuster reduziert DetectX® AI unnötige Warnmeldungen erheblich, was die Compliance-Bemühungen rationalisiert und schnellere Untersuchungen ermöglicht.
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Eine maßgeschneiderte Modellierung auf der Grundlage spezifischer Geschäftsanforderungen stellt sicher, dass die Lösung vollständig auf die Compliance-Mandate des jeweiligen Unternehmens abgestimmt ist, wodurch das regulatorische Risiko minimiert und das Vertrauen gefördert wird.
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Automatisieren Sie sich wiederholende Prozesse im Bereich AML und Betrugserkennung, damit sich die Compliance-Teams auf strategische Aufgaben konzentrieren können und weniger Zeit für manuelle Eingriffe aufwenden müssen.
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DetectX® identifiziert Möglichkeiten zur Verbesserung von Marketing- und Vertriebsstrategien durch die Analyse des Kundenverhaltens und sorgt so für datengesteuertes Wachstum.
Verbesserung von AML und Betrugserkennung über die Grundlagen hinaus
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Verbesserte Erkennung von Bedrohungen
DetectX® identifiziert komplexe und zuvor nicht erkennbare Muster, einschließlich risikoreicher Verhaltensvorläufer, um potenzielle Risiken präventiv anzugehen.
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Kontinuierliche Optimierung
Die DetectX®-Modelle aktualisieren und verbessern sich bei jedem Erkennungszyklus selbst, mit kontinuierlicher Feinabstimmung, um neuen Betrugstaktiken immer einen Schritt voraus zu sein.
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Einhaltung der Vorschriften
Die Einhaltung von FATF-, KYC- und goAML-Standards ist einfacher zu handhaben und erfüllt die strengen Anforderungen der internationalen Regulierungsbehörden.
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Erhöhtes Kundenvertrauen
Die automatisierte Erkennung, die Reduzierung von Fehlalarmen und die transparenten Abläufe, die DetectX® bietet, stärken das Vertrauen der Kunden und minimieren gleichzeitig die Beeinträchtigung legitimer Transaktionen.
Umfassender Schutz vor AML, Betrug und Cyber-Bedrohungen
Zukunftssichere Strategie für Compliance und Einnahmen
Integriert in die DetectX® Analytics Plattform, bietet das DetectX® Behavioural Analysis Modul eine leistungsstarke Lösung, die sich mit der Bedrohungslandschaft weiterentwickelt und gleichzeitig die Marketing- und Vertriebsleistung steigert. Kontaktieren Sie uns, um herauszufinden, wie DetectX® Ihre Compliance- und Geschäftswachstumsstrategien neu definieren kann.
DetectX® Plattform für prädiktive Analysen
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Management von Warnmeldungen
Vereinfacht die Verwaltung von Warnmeldungen durch Tools für die Zusammenarbeit, die Nachverfolgung von Prüfungen und die Festlegung von Prioritäten, so dass Compliance-Teams Warnmeldungen effektiv bearbeiten und die Reaktionszeiten reduzieren können.
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Verhaltensanalyse
Analysiert Muster und Anomalien im Nutzerverhalten, um potenzielle Betrugs- und AML-Risiken zu erkennen, und liefert so Erkenntnisse, die die Genauigkeit von Risikobewertungen erhöhen und die Compliance-Ergebnisse verbessern oder frühzeitig Vertriebspotenziale zu erkennen.
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Designer für Geschäftsregeln
Bietet flexible Geschäftsregeln, die sich an gesetzliche und betriebliche Anforderungen anpassen lassen und die Sicherheit und Effizienz bei verschiedenen Compliance- und Geschäftsprozessen erhöhen.
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Clustering und Modellierung
Verwendet fortschrittliche Datencluster- und Modellierungstechniken zur Aufdeckung von Mustern und Beziehungen, die es Finanzinstituten ermöglichen, potenzielle Chancen und Risiken besser zu verstehen und vorherzusagen.
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Verbesserte AI-Suche
Kombiniert fortschrittliche Algorithmen, Fuzzy-Matching und Echtzeitverarbeitung, um präzise Erkenntnisse zu gewinnen und das Risikomanagement, die Entscheidungsfindung und die betriebliche Effizienz branchenübergreifend zu verbessern.
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Evolutionäres Lernen
Passt KI-Modelle anhand von Echtzeitdaten und Szenariosimulationen kontinuierlich an und gewährleistet so optimierte Leistung, proaktive Entscheidungsfindung und skalierbare Lösungen für dynamische Umgebungen.
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Link-Analyse
Stellt Verbindungen zwischen Personen, Unternehmen und Objekten dar, um versteckte Zusammenhänge aufzudecken, die auf Betrug, Geldwäsche oder andere Risiken hindeuten, und verbessert so die Ermittlungs- und Due-Diligence-Prozesse.
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NLP
Wendet NLP-Techniken innerhalb der Adverse Media Search an, um relevante Informationen aus unstrukturierten Daten zu extrahieren und zu analysieren, und verbessert so die Fähigkeit, Risikofaktoren aus Medienquellen zu identifizieren
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Erkennung von Mustern
Identifiziert Trends, Anomalien und Cluster in komplexen Datensätzen und verwandelt Rohdaten in verwertbare Informationen, um Chancen- und Risikomanagement, betriebliche Effizienz und Entscheidungsfindung zu verbessern.
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Profiling und Scoring
Verwendet fortschrittliche Analysen zur Kategorisierung von Personen, Unternehmen und Objekten zur Zuweisung dynamischer Chancen- und Risikobewertungen, um die Entscheidungsfindung, das Risikomanagement und die betriebliche Effizienz in allen Branchen zu verbessern.
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Transaktions Überwachung
Überwacht kontinuierlich Transaktionsn wie z.B. Finanztransaktionen, um auffällige Muster und ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen, und unterstützt Unternehmen bei der Einhaltung von Vorschriften und beim Schutz vor Betrug oder Erkennung von Markt-und Vertriebspotentialen.
