Risikobasiertes Profiling
Fortgeschrittene Profilerstellung zur Unterstützung von Finanzinstituten bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Absicherung gegen Risiken.
Was ist risikobasiertes Profiling?
Risikobasiertes Profiling ermöglicht es Unternehmen, Risiken wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung proaktiv zu managen. Die vollständig in die DetectX® Predictive Analytics Platform von Prospero integrierte Lösung kombiniert maschinelles Lernen mit dynamischen KPIs und KRIs zur Unterstützung von Compliance, Betrugsprävention und intelligentem Risikomanagement.
Im heutigen regulatorischen Umfeld müssen Organisationen proaktiv mit Risiken der Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umgehen. DetectX® Risk-Based Profiling gibt Finanzinstituten fortschrittliche Werkzeuge an die Hand, um Kundenrisikoprofile in Echtzeit zu erstellen, zu evaluieren und zu optimieren und so die Standards der Financial Action Task Force (FATF) und andere regulatorische Anforderungen zu erfüllen. Durch die Berechnung der wichtigsten Risiko- und Leistungsindikatoren (KRIs und KPIs) liefert Risk-Based Profiling verwertbare Einblicke in das Risikoprofil jedes Kunden und gewährleistet so ein effizientes, transparentes und gesetzeskonformes Risikomanagement.
Warum risikobasiertes Profiling für Finanzinstitute wichtig ist
DetectX® Risk-Based Profiling stattet Finanzinstitute mit Tools für Echtzeit-Profiling, Risikoklassifizierung und Compliance aus. Durch die Automatisierung der Erkennung und die Anpassung an neue Bedrohungen unterstützt es einen robusten Ansatz zur Prävention von Finanzkriminalität.
-
Erstellung von Profilen in Echtzeit: Generiert dynamische Kundenrisikoprofile in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Anforderungen, basierend auf laufenden Berechnungen von KPIs und KRIs.
Flexibler Regel-Designer: Ermöglicht Compliance-Teams das Erstellen, Testen und Aktivieren benutzerdefinierter Regeln für die Risikobewertung unter Verwendung der berechneten KPIs und KRIs und bietet so Flexibilität bei der Anpassung an sich ändernde Vorschriften.
-
Bietet automatische Risikoklassifizierungen für Kunden und Geschäftsbeziehungen auf der Grundlage von Transaktionen und Verhalten.
Unterstützt regelmäßige, konsolidierte Risikoanalysen, um einen einheitlichen Ansatz für die Verwaltung und Überwachung von Risiken in allen Kundenportfolios zu gewährleisten.
-
Bietet ein umfassendes System für anstehende Aufgaben mit anpassbaren Arbeitsabläufen, das systematische Kontrollen, Eskalationen und Dokumentation gewährleistet.
Der AlertViewer enthält Werkzeuge zur revisionssicheren Dokumentation, die eine effektive Verfolgung und Verwaltung von Verdachtsfällen ermöglichen.
-
Visualisiert Verbindungen innerhalb komplexer Transaktionen und risikoreicher Beziehungen und hilft so bei der Aufdeckung potenzieller Betrugsnetzwerke.
Ermöglicht das Hinzufügen von Hochrisikokriterien (z. B. FATF-Länder, Schwellenwerte für komplexe Transaktionen) über Nachschlagetabellen und den Rule Designer für eine detaillierte Überwachung der Einhaltung der Vorschriften.
-
Dient als Basismodul für das Modul Verhaltensanalyse und unterstützt die vollautomatische, auf maschinellem Lernen basierende Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche, Betrug und Cyberbedrohungen.
Vorteile der Verwendung des risikobasierten Profilings
Unterstützen Sie Ihre Compliance-Strategie mit dynamischem Profiling, automatischer Klassifizierung und Echtzeit-Einblicken
Proaktive Aufdeckung von Finanzkriminalität
Ungewöhnliche Aktivitäten oder Muster werden sofort erkannt, was rechtzeitige und wirksame Gegenmaßnahmen ermöglicht und die Anfälligkeit für potenzielle Bedrohungen verringert.
Verbesserte Einhaltung von Vorschriften und mehr Transparenz
Gewährleistet die vollständige Einhaltung von Prüfungsvorschriften durch strukturierte Arbeitsabläufe, die eine einfache Nachverfolgung und Berichterstattung für behördliche Prüfungen und interne Überprüfungen ermöglichen.
Flexible und autonome Compliance
Der Rule Designer ermöglicht es Instituten, Risikoregeln zu verwalten, anzupassen und individuell zu gestalten und so einen flexibleren Compliance-Rahmen zu schaffen.
Zukunftssichere vorausschauende Analytik
Das auf maschinellem Lernen basierende Modul optimiert und kalibriert seine Modelle kontinuierlich und passt sie an neu auftretende Bedrohungen und gesetzliche Änderungen an.
Mehrwert des DetectX® Risk-Based Profiling Moduls
Risikomanagement-Funktionen mit anpassbaren, transparenten und revisionssicheren Lösungen
Erstellung und Pflege dynamischer Regeln
Vereinfacht die Erstellung und Änderung von Regeln und geht über statische Regelsätze hinaus, um maschinelles Lernen und datengesteuerte Modelloptimierung einzubeziehen.
Vollständige Audit Compliance
Absolute Transparenz und Rückverfolgbarkeit aller Aktivitäten, die den Institutionen helfen, komplexe Audit- und Regulierungsanforderungen zu erfüllen.
Umfassendes Risikomanagement
Erweitert die Reichweite der risikobasierten Profilerstellung, um den Ansatz "Verstehe deinen Kunden" (UYC) zu unterstützen und eine ganzheitliche Sicht auf das Kundenrisiko zu gewährleisten, insbesondere in Hochrisikoszenarien.
Plattform-Interaktionen
Das risikobasierte Profiling kann unabhängig davon funktionieren, bietet aber erhebliche Vorteile, wenn es kombiniert wird mit Transaktionsüberwachung und Verhaltensanalysekombiniert wird, die eine Echtzeit-Ausführung von Profiling-Regeln ermöglichen. DetectX® unterstützt auch ETL-Aufgaben und die Integration externer Datenquellen, um einen nahtlosen Datenfluss und Analysen im gesamten Ökosystem des Unternehmens mit dem DetectX® Risk-Based Profiling Modul sicherzustellen.
Nutzen Sie die DetectX® Predictive Analytics Platform für ein adaptives Compliance- und Risikomanagement in Echtzeit.
Das Modul DetectX® Risk-Based Profiling bietet einen proaktiven Ansatz für die Einhaltung von Vorschriften und versetzt Finanzinstitute in die Lage, mit Zuversicht auf sich entwickelnde Risiken der Finanzkriminalität zu reagieren.
Wenden Sie sich noch heute an uns, um zu erfahren, wie dieses fortschrittliche Instrument Ihre Risikostrategie verbessern und Ihren langfristigen Erfolg unterstützen kann.
