Was ist Adverse Media Search und warum wird es in Finanzdienstleistungsunternehmen eingesetzt?

Adverse Media Search ist ein Prozess, bei dem öffentlich zugängliche Informationsquellen durchsucht werden, um positive oder negative Nachrichten über Personen oder Unternehmen zu ermitteln.

Diese Art der Suche wird üblicherweise von Finanzdienstleistern wie Banken und Versicherungen im Rahmen ihrer Risikomanagement- und Compliance-Programme eingesetzt.

Was sind die Vorteile von Adverse Media Search für Finanzdienstleister?

Adverse Media Search bietet mehrere Vorteile für Finanzdienstleistungsunternehmen. Erstens kann es dazu beitragen, potenzielle Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisiken zu erkennen, indem es Personen oder Unternehmen aufzeigt, die in kriminelle Aktivitäten verwickelt waren oder Sanktionen unterworfen sind. Dies kann der Organisation helfen, die rechtlichen und Reputationsrisiken zu vermeiden, die mit Geschäften mit diesen Unternehmen verbunden sind.

Zweitens kann Adverse Media Search Finanzdienstleistern helfen, potenzielle Betrugsrisiken zu erkennen, indem Personen oder Unternehmen, die in der Vergangenheit in betrügerische Aktivitäten verwickelt waren, markiert werden. Dies kann der Organisation helfen, finanzielle Verluste und Reputationsschäden zu vermeiden.

Drittens kann Adverse Media Search den Finanzdienstleistern helfen, die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften zu gewährleisten. Viele Aufsichtsbehörden verlangen von Finanzdienstleistern, dass sie regelmäßig nach unerwünschten Nachrichten über ihre Kunden oder Geschäftspartner suchen. Adverse Media Search kann diesen Unternehmen helfen, diese Anforderungen zu erfüllen und potenzielle Geldbußen und Strafen zu vermeiden.

Welche Informationsquellen werden in Adverse Media Search verwendet?

Bei der Suche nach negativen Medienberichten wird in der Regel ein breites Spektrum öffentlicher Informationsquellen durchsucht, um negative Nachrichten über Personen oder Unternehmen zu ermitteln. Zu diesen Quellen können Online-Nachrichtenportale oder Datenbanken, Datenbanken von Aufsichts- und Vollzugsbehörden, Gerichtsakten, soziale Medien, Datenbanken mit öffentlichen Aufzeichnungen und kommerzielle Datenbanken gehören, die Listen von Personen oder Unternehmen führen, die als hochriskant gelten oder mit kriminellen oder verdächtigen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden.

Gibt es Belege für die Wirksamkeit von Adverse Media Search?

Es gibt einige Hinweise darauf, dass Adverse Media Search die Wirksamkeit der Identifizierung von Risikopersonen erhöhen kann. Eine Studie der Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) ergab, dass fast die Hälfte aller befragten Unternehmen Adverse Media Search als Teil ihrer Sorgfaltspflichtprozesse verwenden und dass 37 % dieser Unternehmen nachteilige Informationen gefunden haben, die mit anderen Sorgfaltspflichtmethoden nicht entdeckt worden wären.

Eine weitere Studie des Weltwirtschaftsforums (WEF) ergab, dass die Integration von Adverse Media Search in Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) dazu beitragen kann, bisher unbekannte Risiken zu identifizieren, Risikobewertungen zu verbessern und die Gesamteffektivität zu erhöhen.

In einer vom US-Finanzministerium veröffentlichten Fallstudie wird berichtet, dass Adverse Media Search einem Finanzinstitut geholfen hat, einen potenziellen Kunden zu identifizieren, gegen den die Strafverfolgungsbehörden gerade ermitteln. Das Institut lehnte es daraufhin ab, mit dieser Person Geschäfte zu machen, was dazu beitrug, dass das Institut nicht in die illegalen Aktivitäten verwickelt wurde.

Es ist jedoch zu beachten, dass keine einzelne Sorgfaltsprüfungsmethode eine vollständige Risikoermittlung oder Verhinderung illegaler Aktivitäten garantieren kann. Adverse Media Search sollte in Verbindung mit anderen Risikomanagement- und Compliance-Maßnahmen eingesetzt werden, um ein umfassendes Risikomanagement zu gewährleisten.