Helvetia
Case Study
Website: www.helvetia.com
Standorte: Schweiz, Deutschland, Österreich, Italien & Frankreich
Branche: Versicherung
Lösungen: DetectX-NC
Über Helvetia
Die Versicherungslösungen decken das gesamte Spektrum für Privatpersonen und Unternehmen ab. Neben den eigenen Vertriebsorganisationen und dem Direktvertrieb arbeitet die Helvetia mit Netzwerken und Partnern wie Maklern und Banken zusammen. Helvetia begleitet die Kunden entlang des gesamten Lebens- und Bedarfszyklus.
Die Helvetia Gruppe hat ihren Sitz in St. Gallen und Basel, Schweiz. In mehr als 160 Jahren hat sich die Helvetia zu einer erfolgreichen internationalen Versicherungsgruppe entwickelt. Helvetia ist der führende Schweizer Versorgungsversicherer.
Neben dem starken Heimmarkt verfügt Helvetia über profitable Marktpositionen in weiteren europäischen Ländern wie Deutschland, Österreich, Frankreich, Italien und Spanien. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweit massgeschneiderte Versicherungslösungen und Rückversicherungen in ausgewählten Nischen an.
Ausgangslage und Herausforderung
Um potenzieller Geldwäsche vorzubeugen, sind Finanzinstitute gesetzlich verpflichtet, ihre Kundenbeziehungen mit den offiziellen Sanktionslisten, Embargo- und PEP-Datenbanken (politisch exponierte Personen) abzugleichen. Neben einem benutzerfreundlichen Workflow für die Bearbeitung von Treffern ist es für die Effizienz der Compliance entscheidend, dass die für die Überwachung eingesetzte Softwarelösung eine möglichst hohe True-Positive-Quote bei gleichzeitiger Minimierung von Fehlalarmen erreicht.
Lösung
In einem durchgeführten Benchmark-Test erzielte die Prospero DetectX-NC-Lösung die besten Ergebnisse. Die Lösung wurde bei Helvetia Schweiz mit einem Aufwand von nur wenigen Tagen implementiert.
Heute ist es auch bei Helvetia Deutschland, Österreich, Italien und Frankreich im Einsatz. DetectX-NC beinhaltet die Einzel-Online-Namensprüfung, die bei Helvetia in das Onboarding-Prozess-System integriert ist und auch für individuelle Abfragen zur Verfügung steht. In der Batch-Namensprüfung werden alle Helvetia-Kunden und -Partner periodisch gegen die neuesten Listenversionen geprüft. Delta-Checks von Neukunden und geänderten Listeneinträgen werden täglich durchgeführt. DetectX-NC berücksichtigt neben dem Vor- und Nachnamen alle verfügbaren Zusatzinformationen wie Geburtsdatum, Nationalität, Wohnort etc. DetectX-NC wird auch im Asset Management zur Überprüfung der Anlagen eingesetzt.
"Mit der Flexibilität der Prospero-Lösung bilden wir die individuellen Anforderungen unserer Landesgesellschaften problemlos ab."
Christophe Filliol,
Lösungsingenieur, Helvetia Gruppe
Die verwendeten Fuzzy-String-Matching-Algorithmen sind für diese Aufgabe optimiert. Sie maximieren die Zahl der "True Positives" und minimieren die Zahl der Fehlalarme. Den 140 Helvetia-Benutzern steht ein webbasierter, benutzerfreundlicher Workflow für die Bearbeitung der Alarme zur Verfügung. Die Workflow-Schritte sind je nach den Bedürfnissen von Helvetia frei konfigurierbar. Im flexiblen OLAP-Reporting stehen Standardberichte zur Verfügung und der Benutzer kann per Drag and Drop eigene Berichte definieren. Um frühzeitig auf Risiken aufmerksam zu werden, bevor eine Person in einer Risikopersonendatenbank erfasst wird, steht die Mediensuche für die Suche in Nachrichten- und Wirtschaftsdatenbanken zur Verfügung.
Zuverlässiges "Know your Customer"- Monitoring mit DetectX-NC
